Investičné stratégie pre začiatočníkov: Prečo by ETF mali byť súčasťou vášho portfólia

Investičné stratégie

Investičné stratégie je možné rozdeliť z viacerých hľadísk, napríklad z časového horizontu či účasti na investovaní. Podľa časového horizontu môže ísť o dlhodobé a krátkodobé investície.

● Dlhodobé investovanie predstavuje stratégiu, kde sú investície ponechané v portfóliu na dlhšiu dobu, napr. 5, 10 alebo viac rokov, a cieľom je dosiahnuť postupný a dlhodobý rast hodnoty. Tento druh sa obvykle venuje akciám, dlhopisom a realitným investíciám.

● Krátkodobé investovanie sa zameriava na obchodovanie s aktívami v krátkom časovom horizonte, teda v období niekoľkých dní či týždňov, s cieľom získať rýchle zisky. Táto stratégia obvykle zahŕňa obchodovanie s akciami, menami alebo komoditami.

Z hľadiska účasti na investovaní sa stratégie delia aj na pasívne a aktívne.

● Pasívne investovanie predstavuje stratégiu, pri ktorej investor sleduje vývoj celého trhu namiesto aktívneho výberu a obchodovania s jednotlivými aktívami. Tento prístup obvykle zahŕňa investovanie do indexových fondov alebo ETF.

● Pri aktívnom investovaní investor aktívne vyberá a obchoduje s jednotlivými aktívami s cieľom dosiahnuť výkonnosť, ktorá je vyššia ako výkonnosť trhu ako celku. Toto obvykle zahŕňa investovanie do individuálnych akcií, dlhopisov alebo realitných investícií.

Money management

Súčasťou investičnej stratégie by mal byť aj money management, teda správa financií. Jednoducho povedané, ide o plánovanie a riadenie vášho kapitálu s cieľom minimalizovať straty a dosiahnuť čo najväčší zisk.

Počas obdobia úspechu nemusí byť potrebné riskovať, ale v zlom období alebo pri neúspešných obchodoch sa môže zvýšiť túžba po rizikových obchodoch s cieľom získať späť to, čo ste stratili. Avšak v dlhodobom horizonte to môže znamenať ešte väčšiu stratu.

Je preto dôležité, aby ste si na začiatku stanovili určité pravidlá a pridržiavali sa ich. Napríklad, nemali by ste investovať viac ako 3 % vášho kapitálu do jedného obchodu. Pri investíciách platí, že treba konať racionálne a nepodliehať emóciám.

Foto: Shutterstock TA3 SEocentrum.jpg 2.jpg

Investovanie do ETF je vhodné aj pre začiatočníkov

O to, ako investovať do ETF, sa zaujíma veľa začiatočníkov aj skúsenejších investorov. Dôvodom sú najmä výhody, ktoré ETF prinášajú. Medzi kľúčové výhody patria určite nízke poplatky, hlavne v porovnaní s aktívne spravovanými fondmi. Okrem toho je obchodovanie s ETF veľmi flexibilné, pretože podiely sa predávajú a kupujú na burze rovnako jednoducho ako akcie.

ETF sú tiež atraktívne z hľadiska daňovej efektivity. Ďalšou výhodou je, že na začiatok nie je potrebný veľký investičný kapitál. Stačí aj malá suma peňazí, napríklad 50 €.

Samozrejme, existujú aj nevýhody, ktoré treba brať do úvahy. Jednou z nich je napríklad obchodný účet vedený v eurách, ak investujete do fondov, ktoré sú denominované v iných menách, často v amerických dolároch.

Niektoré ETF, ktoré replikujú americké indexové fondy, však možno zakúpiť aj na európskych burzách, a teda v eurách. Pri výbere z mnohých dostupných ETF je dôležité venovať pozornosť aj ich likvidite, pretože záujem o niektoré z nich môže byť minimálny.

Bez ohľadu na zvolenú stratégiu, finančný nástroj alebo skúsenosti je investovanie vždy do určitej miery rizikové. Okrem zaujímavých výnosov môže priniesť aj finančné straty. Tento článok nemá byť vnímaný ako investičné poradenstvo. Každý investor by si mal zvoliť stratégiu a nástroj, ktorý bude vyhovovať jeho individuálnym požiadavkám.